La prevención del blanqueo de capitales y otros requerimientos de control como la financiación del terrorismo, el fraude fiscal y la suplantación de identidad, suponen uno de los mayores retos actuales de gestión de información que deben afrontar las entidades financieras.
Para alcanzar este objetivo, las entidades deben basar su estrategia en un programa global de conocimiento del cliente (Know your Customer - KYC) que soporte los procesos de diligencia debida.
Además, se deben monitorizar las transacciones, contrastar las alertas generadas con fuentes de información internas y externas y realizar los informes requeridos por los organismos reguladores.

Claves del negocio

• Definir e implantar un programa global de KYC.
• Evaluar e implementar las herramientas que mejor se adapten a los requerimientos definidos.
• Diseñar una arquitectura tecnológica robusta.
• Definir y poner en marcha los procesos requeridos.
• Identificación de las operaciones sensibles.
• Facilitar la monitorización de las transacciones y la gestión de las alertas generadas.
• Generar los informes requeridos por los organismos reguladores.

Nuestra oferta

Atos Consulting ofrece diferentes líneas de servicio para realizar con éxito la implantación de este tipo de sistemas:

• Consultoría para la implementación de un programa global de KYC en función del modelo de negocio de la entidad, de su cultura corporativa y del foco regulatorio.
• Evaluación de las herramientas del mercado que mejor soporten los requerimientos de la entidad.
• Diseño de una arquitectura tecnológica robusta y bien dimensionada.
• Implementación de las herramientas y desarrollo de interfaces requeridos.
• Identificación de las operaciones sensibles y diseño de la información común necesaria para el análisis de los datos y su posterior comunicación a los organismos reguladores.